Диплом: Банківське обслуговування фізичних осіб та напрямки його вдосконалення (ID:711)

Смотреть похожие рефераты >>>

Тема работы

Банківське обслуговування фізичних осіб та напрямки його вдосконалення (Код работы:711)

Информация о работе Раздел: Банковское дело
Вид работы: Диплом
Объем: 124 стр.
Цена: 150 грн.
Код работы (ID): 711
Добавлена: 01.11.2004
Просмотров: 3961
Просмотр
«Банківське обслуговування фізичних осіб та напрямки його вдосконалення»
СодержаниеВступ 3
Розділ 1. Основи організації та механізм банківського обслуговування фізичних осіб 6
1.1 Сутність та напрямки банківського обслуговування фізичних осіб 6
1.2 Класифікація послуг які надаються населенню банками 8
1.3 Правове регулювання та механізм здійснення основних банківських операцій які надаються фізичним особам в Україні 14
1.3.1 Відкриття рахунків фізичним особам 22
1.3.2 Оформлення, видача та обслуговування платіжних карток фізичних осіб 27
1.3.3 Касові операції 33
1.3.4 Валюто-обмінні операції 36
1.3.5 Переказ грошових коштів 44
1.3.6 Прийом депозитів та надання кредитів фізичним особам 47
1.3.7 Прийом платежів 53
Розділ 2. Аналіз банківського обслуговування фізичних осіб на прикладі ВАТ „...” 55
2.1 Загальна організаційно-економічна характеристика банку 55
2.2 Характеристика послуг, які надаються банком фізичним особам 72
2.2.1 Депозити 76
2.2.2 Відкриття та обслуговування поточних рахунків фізичних осіб 81
2.2.3 Емісія та обслуговування платіжних карток 82
2.2.4 Прискорені грошові перекази "Маніграм" 84
2.2.5 Подорожні чеки 88
2.2.6 Банківські метали 91
2.2.7 Послуги депозитного сховища 91
2.2.8 Валюто-обмінні операції 93
2.2.9 Лізинг автомобілів 93
2.2.10 Обслуговування кредитів, позик, поворотної фінансової допомоги в іноземній валюті, залучених резидентами від нерезидентів 95
2.2.11 Касові операції 98
Розділ 3. Напрямки вдосконалення банківського обслуговування населення та впровадження нових банківських продуктів 99
3.1 Розвиток ринку банківських послуг на сучасному етапі 99
3.2. Вдосконалення якості банківського обслуговування населення у ВАТ “...” 104
Висновки 111
Список використаних джерел 113
Додаток А. Порядок визначення ідентифікаційних номерів платіжних карток і присвоєння ідентифікаційних номерів емітента внутрішньодержавних платіжних систем 120
Додаток Б. Процентні ставки за зовнішніми запозиченнями резидентів 121
Додаток В. Заява на видачу готівки 122
Додаток Г. Заява на переказ готівки 123
Литература1. Конституція України. Прийнята на п’ятій сесії Верховної Ради України 28 червня 1996 року, №254/96-ВР.
2. Господарський Кодекс України від 16 січня 2003 року N 436-IV.// Відомості Верховної Ради (ВВР), 2003, N 18, N 19-20,N 21-22, ст.144.
3. Цивільний кодекс України від 16 січня 2003 року N 435-IV.
4. Закон України "Про електронні документи та електронний документообіг" від 22.05.2003 р. № 851-IV.
5. Закон України “Про банки і банківську діяльність” від 7 грудня 2000 р. N 2121-ІІІ.
6. Закон України “Про Національний банк України” вiд 20.05.1999 № 679-XIV.
7. Закон України “Про платіжні системи та переказ грошей в Україні” від 05.04.2001 р. №2346-III.
8. Закон України „Про електронний цифровий підпис” від 22 травня 2003 року N 852-IV.//Відомості Верховної Ради (ВВР), 2003, N 36, ст.276.
9. Закон України „Про Фонд гарантування вкладів фізичних осіб” від 20 вересня 2001 року N 2740-ІІІ.
10. Інструкція про порядок регулювання діяльності банків в Україні затверджена Постановою Національного Банку України N 368 від 28.08.2001.
11. Основні тези Комплексної програми розвитку банківської системи України на 2003 - 2005 роки.//Прес-служба Національного банку України, адреса статті - http://www.bank.gov.ua/Inf_mat/Pres_rel/2003/03-02-03.htm
12. Постанова Національного Банку України „Про затвердження Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті” №22 від 21.01.2004.
13. Постанова Правління НБУ „Про затвердження Інструкції з організації перевезення валютних цінностей та інкасації коштів в установах банків України” від 03.12.2003 N 520.
14. Постанова Правління НБУ „Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України” від 14.08.2003 N 337.
15. Постанова Правління НБУ „Про затвердження Інструкції про організацію роботи з готівкового обігу установами банків України” N 69 від 19.02.2001.
16. Постанова Правління НБУ „Про затвердження Інструкції про порядок здійснення контролю і отримання ліцензій за експортними, імпортними та лізинговими операціями” N 136 від 24.03.99.
17. Постанова Правління НБУ „Про затвердження Інструкції про порядок виконання операцій з дорогоцінними металами, що скуповуються у населення у виробах і брухті” від 21.05.2003 N 206.
18. Постанова Правління НБУ „Про затвердження Інструкції про порядок організації та здійснення валютно-обмінних операцій на території України та змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України” від 12.12.2002 N 502.
19. Постанова Правління НБУ „Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах” від 12.11.2003 N 492.
20. Постанова правління НБУ „Про затвердження Положення про порядок емісії платіжних карток і здійснення операцій з їх застосуванням” №367 від 27.08.2001.
21. Постанова Правління НБУ „Про затвердження Положення про ведення касових операцій у національній валюті в Україні” N 72 від 19.02.2001.
22. Постанова Правління НБУ „Про затвердження Положення про встановлення офіційного курсу гривні до іноземних валют та курсу банківських металів” від 12.11.2003 N 496.
23. Постанова Правління НБУ „Про затвердження Положення про здійснення уповноваженими банками операцій з банківськими металами та внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України” від 06.08.2003 N 325.
24. Постанова Правління НБУ „Про затвердження Положення про організацію операційної діяльності в банках України” від 18.06.2003 N 254.
25. Постанова Правління НБУ „Про затвердження Положення про оформлення та подання клієнтами платіжних доручень в іноземній валюті, заяв про купівлю або продаж іноземної валюти до уповноважених банків і інших фінансових установ та порядок їх виконання” від 05.03.2003 N 82.
26. Постанова Правління НБУ „Про затвердження Положення про порядок видачі індивідуальних ліцензій на переказування іноземної валюти за межі України для оплати банківських металів та проведення окремих валютних операцій” від 17.06.2004 N 266.
27. Постанова Правління НБУ „Про затвердження Положення про порядок видачі банкам банківських ліцензій, письмових дозволів та ліцензій на виконання окремих операцій” N 275 від 17.07.2001.
28. Постанова Правління НБУ „Про затвердження Положення про порядок здійснення безготівкових розрахунків у національній грошовій одиниці України в особливий період” N 577 від 23.12.2003
29. Постанова Правління НБУ „Про затвердження Положення про порядок здійснення банками України вкладних (депозитних) операцій з юридичними і фізичними особами” від 03.12.2003 N 516.
30. Постанова Правління НБУ „Про затвердження Положення про порядок навчання працівників, які працюють з готівковою іноземною валютою та дорожніми чеками, щодо визначення ознак справжності та платіжності банкнот іноземних держав і дорожніх чеків” від 31.03.2004 N 149.
31. Постанова Правління НБУ „Про затвердження Положення про порядок реєстрації та надання дозволу внутрішньодержавним небанківським платіжним системам на здійснення діяльності, пов'язаної з переказом грошей” від 14.10.2003 N 447.
32. Постанова Правління НБУ „Про затвердження Правил здійснення переказів іноземної валюти за межі України за дорученням фізичних осіб та одержання фізичними особами в Україні переказаної їм із-за кордону іноземної валюти та про внесення змін до нормативно-правових актів Національного банку України” від 17.01.2001 N 18.
33. Постанова Правління НБУ „Про затвердження Правил здійснення переказів іноземної валюти за межі України за дорученням фізичних осіб та одержання фізичними особами в Україні переказаної їм із-за кордону іноземної валюти та про внесення змін до нормативно-правових актів Національного банку України” N 18 від 17.01.2001.
34. Постанова Правління НБУ „Про затвердження Правил здійснення фізичними особами переказів іноземної валюти в межах України” від 12.03.2003 N 103.
35. Постанова Правління НБУ „Про затвердження Правил надання фізичним і юридичним особам - резидентам (крім уповноважених банків України) і нерезидентам індивідуальних ліцензій та спеціальних дозволів на переміщення валюти України, іноземної валюти, платіжних документів (іменних, дорожніх чеків), банківських металів через митний кордон України та внесення змін до Інструкції про переміщення валюти України, іноземної валюти, банківських металів, платіжних документів, інших банківських документів і платіжних карток через митний кордон України” від 31.07.2001 N 305.
36. Постанова Правління НБУ „Про переказування коштів у національній та іноземній валюті на користь нерезидентів за деякими операціями” від 30.12.2003 N 597.
37. Постанова правління НБУ «Про затвердження Тимчасового положення про Національну систему масових електронних платежів» N 161 від 24.04.2000.
38. Банківська справа: Навч. Посібн./ За ред. Тиркала Р.І.- Тернопіль: Карт-бланш, 2001. – 314 c.
39. Банківський менеджмент: Навч.посібн. / Кириченко О.А., Роголь І.В., Гіленко С.Л. та ін.; За ред. Кириченка О.А.- К.: Знання-прес, 2002. – 438 c.
40. Барановський О. Банківська система України: сьогодні і завтра // Дзеркало тижня. -2003. -№14(439).
41. Берніков В. Аналітичний огляд роботи НСМЕП // Вісник НБУ. -2003. -№6. С.-64-66.
42. Бюлетень Національного банку України. -2004.-№1.
43. Васильченко З.М. Банківська діяльність в умовах глобалізації економіки // Фінанси україни. – 2004. - №5. – С.124-130.
44. Васюренко О.В. Банківські операції: навч. пос.- К.: Т-во “Знання, КОО. – 2002. – 255 с.
45. Владичин У.В. Роль кредитування в економічному зростанні України // Фінанси України. – 2004. - №1 – С.96-103.
46. Волошин І. Аналіз грошових потоків комерційного банку // Вісник НБУ. -2003. –№2. –С.46-49.
47. Денисенко М.П. Гроші та кредит у банківській справі. Навчальний посібник. –К.: Алерта, 2004. – 478 с.
48. Динаміка фінансового стану банків на 1 січня 2004-го року.//Вісник НБУ. -2004. -№2. –С.44-45
49. Дубілет О. Перспективи розвитку карткових продуктів // Вісник НБУ. -2003. -№9 –С.11-13.
50. Євтух О. Розвиток банківської системи в умовах нової економіки // Вісник НБУ. -2003. -№7.
51. Єрохіна Н.А. Електронні гроші в платіжній системі держави // Фінанси України.– 2002.– №3.– С. 134-139.
52. Жидко К. Шляхи забезпечення дохідності операцій банку з платіжними картками // Вісник НБУ. -2003. -№5 –С.28-32.
53. Карткові платіжні інструменти як засіб підвищення фінансової стійкості банків України: Автореф. дис. канд. екон. наук: 08.04.01 / Є.М. Терехов / Укр. акад. банк. справи {Суми}. — Суми, 2003. — 18 с. — укp.
54. Кіндрацька Л.М. Бухгалтерський облік у банках України: Підручник. Вид. 2-ге, доп. і перероб. – К.:КНЕУ, 2001. – 636 с.
55. Копишинська Н.В. Становлення іпотеки в україні // Фінанси України. – 2004. - №5. – С.54-60.
56. Лобанова А.Л. Перспективи розвитку ринку нетрадиційних банківських послуг в Україні // Фінанси України. – 2003. -№3 . – С.133-139.
57. Мазница А. Национальные электронные кошельки.//Зеркало недели. -2003. -№6
58. Мумінова-Савіна Г., Криворучко С. Відкриття банківських рахунків // Вісник НБУ. -2003. -№11 –С.39-41.
59. Набок Р. Побудова моделі впливу недохідних активів банку на рентабельність // Вісник НБУ. -2003. -№9 –С.50-53.
60. Огляд найновіших законодавчих тa нормативно-правових актів з питань банківської діяльності // Вісник НБУ. -2004. -№2. –С.34-36.
61. Околіта Л. Операції з використанням платіжних карток НСМЕП // Вісник НБУ. -2003. -№3. –С.66-68.
62. Омельчук Л. Стан міжбанківських розрахі що здійснювалися через СЕМП НБУ в 2003 році // Вісник НБУ. -2004. -№3. –С.28-29.
63. Операції комерційних банків / Р.Коцовська, В. Ричаківська та ін. – 3-тє вид. К.:Алерта; Львів: ЛБІ НБУ, 2003. – 500 с.
64. Основні показники діяльності банків України на 1 січня 2004 року.// Вісник НБУ. -2004. -№2. –С.70
65. Парасій-Вергуненко І.М. Аналіз банківської діяльності: Навч.-метод. посібник для самост. вивч. диск. –К.:КНЕУ, 2003. – 347 с.
66. Патрикіац Л., Крохмалюк Д. Проблеми та перспективи розвитку банківської системи України // Вісник НБУ. – 2004. -№1. – С.38-43.
67. Петрук О.М. Банківська справа. –К.:Кондор, 2004. – 461 с.
68. Платіжна система України. Безготівкові розрахунки. // Інформаційна довідка НБУ, http://www.bank.gov.ua/Pl_syst/Bez_r.htm
69. Платіжні документи. Школа бухгалтера. Урок 40. Практика // Дебет-Кредит. -2003 . - №27.
70. Послання Президента України до Верховної Ради України “Про внутрішнє і зовнішнє становище України у 2003 році” // Економіст. – 2004. - №3. – С.21-43.
71. Прес-конференція керівників VISA // Вісник НБУ. -2003. -№12 –С.53.
72. Річний звіт ВАТ „Укрексімбанк” за 2002 рік.
73. Річний звіт КБ „Укрексімбанк” за 2003 рік.
74. Рогач І. Ф., Сендзюк М. А., Антонюк В. А. Інформаційні системи у фінансово-кредитних установах: Нанч. посібник. — 2-ге вид., перероб. і доп. — К.: КНЕУ, 2001. 239с.
75. Розвиток економіки та банківської системи України. // Матеріали до прес-конференції Сергія Тігіпка "Розвиток економіки та банківської системи України".-2004 р. - http://pr.bank.gov.ua/ukr/economy.html
76. Романенко Л.Ф. Особливості використання комерційними банками нетрадиційних банківських продуктів// Фінанси України. — 2001. — № 11. — С. 115—118.
77. Романенко Л.Ф. Розвиток новітніх банківських технологій в Україні // Фінанси України. – 2003. - №5. – С.99-105.
78. Савін К. Платіжні картки як сучасний інструмент банківського маркетингу // Банківська справа. – 2000. - №1. – с.40-46.
79. Слинько Д. НБУ бореться з готівкою // Галицькі Контракти. -2003. -№14.
80. Стойко О.Я. Банківські операції. –К.: Лібра, 2000. – 252 c.
81. Тарасовець О.М. Перспективи розвитку банківських послуг // Фінанси України. – 2004. -№1. – С.91-95.
82. Харченко В. Нове у використанні платіжних карток // Вісник НБУ. -2003. -№11 –С.69-71.
83. Харченко В. Підсумки діяльності банків України на ринку платіжних карток у 2003 році // Вісник НБУ. -2004. -№4 –С.24-30.
84. Човнюк Ю.В., Мужук Н.І. Створення лізингових компаній комерційними банками // Фінанси України. – 2004. -№1. – С.83-91.
85. Шульга H, Сокольська О. Конкурентна позиція банку на ринку
платіжних карток // Вісник НБУ. -2002. -№3.- С 50-54.
86. Экономика і банковская система Украины: 2003 год - итоги, 2004 год – перспективы. К.:Укрсоцбанк, 2004 г. – 35 с.
87. http://www.beskyd.com/progressukr.htm
ПродавецInfoWorks.com.ua
Примечание
ПросмотрПросмотреть работу перед покупкой
Заказать

Похожие рефераты и курсовые работы

  • Банківське обслуговування фізичних осіб та напрямки його вдосконалення

     Вступ 3 Розділ 1. Основи організації та механізм банківського обслуговування фізичних осіб 6 1.1 Сутність та напрямки банківського обслуговування фізичних осіб 6 1.2 Класифікація послуг які надаються населенню банками 8 1.3 Правове регулювання та механізм здійснення основних банківських операцій які надаються фізичним особам в Україні 14 1.3.1 Відкриття рахунків фізичним особам 22 1.3.2 Оформлення, видача та обслуговування платіжних карток фізичних осіб 27 1.3.3 Касові операції 33 1.3.4 Валюто-обмінні операції 36 1.3.5 Переказ грошових коштів 44 1.3.6 Прийом депозитів та надання кредитів фізичним особам 47 1.3.7 Прийом платежів 53 Розділ 2. Аналіз банківського обслуговування фізичних осіб на прикладі ВАТ „...” 55 2.1 Загальна організаційно-економічна характеристика банку 55 2.2 Характеристика послуг, які надаються банком фізичним особам 72 2.2.1 Депозити 76 2.2.2 Відкриття та обслуговування поточних рахунків фізичних осіб 81 2.2.3 Емісія та обслуговування платіжних карток 82 2.2.4 Прискорені грошові перекази "Маніграм" 84 2.2.5 Подорожні чеки 88 2.2.6 Банківські метали 91 2.2.7 Послуги депозитного сховища 91 2.2.8 Валюто-обмінні операції 93 2.2.9 Лізинг автомобілів 93 2.2.10 Обслуговування кредитів, позик, поворотної фінансової допомоги в іноземній валюті, залучених резидентами від нерезидентів 95 2.2.11 Касові операції 98 Розділ 3. Напрямки вдосконалення банківського обслуговування населення та впровадження нових банківських продуктів 99 3.1 Розвиток ринку банківських послуг на сучасному етапі 99 3.2. Вдосконалення якості банківського обслуговування населення у ВАТ “...” 104 Висновки 111 Список використаних джерел 113 Додаток А. Порядок визначення ідентифікаційних номерів платіжних карток і присвоєння ідентифікаційних номерів емітента внутрішньодержавних платіжних систем 120 Додаток Б. Процентні ставки за зовнішніми запозиченнями резидентів 121 Додаток В. Заява на видачу готівки 122 Додаток Г. Заява на переказ готівки 123

  • БАНКІВСЬКЕ ОБСЛУГОВУВАННЯ ФІЗИЧНИХ ОСІБ

     ВСТУП 3 Розділ 1. Основи організації та механізм банківського обслуговування фізичних осіб 5 Розділ 2. Аналіз банківського обслуговування фізичних осіб 15 Розділ 3. Напрями банківського обслуговування фізичних осіб та впровадження нових банківських продуктів 25 ВИСНОВКИ 34 СПИСОК ВИКОРИСТАНОЇ ЛІТЕРАТУРИ 36 ДОДАТКИ 38

  • Організація роботи банків та облік розрахунків щодо обслуговування фізичних осіб пластиковими картками в іноземній валюті

     Вступ 3 Теоретична частина 5 1. Пластикові картки: сутність, види, організація роботи з обслуговування 5 1.1. Організація роботи банків що до обслуговування фізичних осіб пластиковими картками в іноземній валюті 5 1.2. Види пластикових карток 7 1.3. Зарубіжний досвід 18 2. Організація роботи банків з пластиковими картками та облік цих операцій 21 2.1. Правила та порядок оформлення видачі пластикових карток 21 2.2. Облік операцій с пластиковими картками 27 2.3. Аналіз організації роботи банків та облік розрахунків щодо обслуговування фізичних осіб пластиковими картками 32 3. Практична частина 34 3.1 Документальне оформлення та облік операцій із пластиковими картками, обслуговування фізичних осіб на прикладі банку "Промінвестбанк" 34 Висновки 43 Список використаної літератури 46 Додаток 1. 49

  • Оподаткування підприємницької діяльності фізичних осіб (Диплом) 00006

     Вступ 4 Розділ 1. Теоретико-організаційні засади оподаткування підприємницької діяльності фізичних осіб в сучасних умовах в Україні 10 1.1. Принципи оподаткування підприємницької діяльності фізичних осіб у податковій системі держави в новаціях податкового законодавства в Україні 10 1.2. Спрощена система оподаткування – сутність та сплата єдиного податку у новому Податковому кодексі України 19 1.3. Фіксований податок в оподаткуванні підприємницької діяльності фізичних осіб-підприємців 30 Розділ 2. Аналіз практики оподаткування підприємницької діяльності фізичних осіб в Україні 38 2.1. Аналітична оцінка переваг та недоліків Податкового кодексу України у практиці оподаткування підприємницької діяльності 38 2.2. Аналіз податкового навантаження фізичних осіб-підприємців 49 2.3. Аналіз змін у Податковому кодексі в оподаткування підприємницької діяльності фізичних осіб в Україні 58 Розділ 3. Шляхи удосконалення оподаткування підприємницької діяль-ності фізичних осіб 66 3.1. Проблеми в оподаткуванні фізичних осіб – підприємців в сучасних умовах 66 3.2. Дослідження шляхів оптимізації спрощених систем оподаткування, як напрям вдосконалення оподаткування фізичних осіб – підприємців 73 3.3. Напрями використання податкових пільг в оподаткуванні фізичних осіб – підприємців 79 Висновки 87 Список використаної літератури 92

  • Соціально-економічні ефекти справляння податку з доходів фізичних осіб

     Вступ..................................................................................................................3 Розділ 1. Теоретико-організаційні засади податку з доходів фізичних осіб……………………………………………………………………………………6 1.1. Сутність податку з доходів фізичних осіб у податковій системі держави……………………………………………………………………………….6 1.2. Становлення ПДФО в Україні в умовах ринкової трансформації економіки……………………………………………………………………………16 1.3. Соціально-економічні передумови реформування податку з доходів фізичних осіб……………………………………………………………………......27 Висновки до розділу 1………………………………………………………36 Розділ 2. Пріоритети оподаткування доходів фізичних осіб…………38 2.1. Структурно-логічна модель оподаткування доходів фізичних осіб...38 2.2. Уроки реформування податку з доходів фізичних осіб……………...50 2.3. Бюджетна роль та фіскальні перспективи ПДФО…………………….59 Висновки до розділу 2………………………………………………………70 Розділ 3. Шляхи удосконалення оподаткування доходів самозайнятих осіб…………………………………………………………………………………..72 3.1. Напрями модернізації ПДФО в концепції оптимального оподат-кування……………………………………………………………………………...72 3.2. Світовий досвід оподаткування фізичних осіб та його використання в Україні………………………………………………………………………………82 3.3. Вирішення проблем ухилення від сплати податку з доходу фізичних осіб в Україні в умовах економічної кризи……………………………………….91 Висновки до розділу 3……………………………………….........................98 Висновки…………………………………………………………………...100 Список використаної літератури……………………………………….107
© 2011 refsbank.info